投资顾问行业乱象上微博热搜,行业质检建设势在必行

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近年来,投资理财的热度不断攀升。很多没有投资经历的消费者,也都希望通过学习理财知识来增加收入实现财务自由,大量名为“理课”“财商课”的在线教学课程也就应运而生。然而与此同时也有骗子打着“理财科普”的幌子,进行线下拉人的诈骗活动。4月8日,话题#一元学理财被骗近万元#冲上微博热搜。

 

理财课行业乱象出现已不是一天两天,在某投诉平台搜索“理财课”发现,相关的投诉超过了500起,内容涉及虚假宣传、诱导消费、推荐理财产品亏损严重、课程质量差等。相关法律人士认为,类似学完之后可以跑赢通胀、投资收益率达到15%这样的宣传,其实已经涉嫌虚假宣传。

 

“理财课”乱象频出,折射出投资顾问机构鱼龙混杂,行业从业人员水平层次不齐,话术制定及使用不完善等因野蛮生长产生的行业问题。在加强消费者防范意识的同时,国家相关部门也在加大对投资顾问行业的监管力度。2019年12月,19家投资咨询公司共收到25张罚单。自2020年起,针对投资咨询公司的乱象,监管部门又相继下发10余张罚单。

 

在社会舆论与相关部门双重压力下,投资顾问行业部分企业开始引入高科技智能手段,从自我开始优化行业生态。

 

循环智能研发AI新一代合规质检系统

 

益学堂等头部企业与面向销售场景的AI企业服务提供商循环智能(Recurrent AI)合作落地的人工智能话术质检系统,结合独家的“违规率排序”功能,助力质检员多找出2~10倍违规对话,便是较为成功的尝试。这些成功合作为投顾行业提前规避违规风险,减少因话术违规被有关部门制裁可能性,为行业合规化提供了良好范本。

 

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循环智能致力于借助原创的自然语言处理(NLP)和深度学习技术。不同于基于“关键词+正则”的传统方案,循环智能基于目前我国规模最大的预训练模型,提供高准确率和召回率的“非正则”方案,研发出为各个行业优化沟通环节,提升员工产能的智能工具。其中远高于行业准确率与检出率的新一代合规质检Compliance-XL成为投资咨询行业话术违规质检问题提供解决方案。

 

截止2021年4月,循环智能已服务了银行、保险、在线教育、房产和消费金融等领域的众多行业标杆客户,包括招商银行、人保财险、太平洋保险、招商信诺、水滴、新东方在线、51Talk、豌豆思维、万科、我爱我家、安居客和捷信等。

2021年6月9日